Gestión de crédito de clientes con semáforo de riesgo
Defina la línea de crédito y el umbral de facturas vencidas de cada cliente, y deje que LogicWare controle el riesgo antes de facturar. Al seleccionar el cliente en una venta, el semáforo aparece en tiempo real: si está en rojo, el sistema bloquea la emisión del documento tributario o lo envía a aprobación. El control actúa antes de emitir el DTE, no después.
Un cupo de crédito propio para cada cliente
La gestión de crédito de clientes en Chile empieza por poner un techo claro a cada relación comercial. En la ficha de cada cliente usted define el monto máximo de crédito en pesos, y LogicWare calcula en tiempo real cuánto ha utilizado y cuánto le queda disponible. Ya no depende de la memoria del vendedor ni de una planilla que nadie actualiza.
- Monto máximo de crédito en pesos por cada cliente
- Cálculo en tiempo real del monto usado y del disponible
- Porcentaje de uso con barra de progreso visible
- Bloqueo manual por cliente cuando su política lo requiere
- Toggle para habilitar o deshabilitar el control por empresa
Verde, amarillo o rojo, visible en el momento de vender
El semáforo resume en un solo color el riesgo real de facturar a ese cliente, y aparece inline apenas lo selecciona en el formulario de venta o en el documento tributario. El vendedor entiende la situación de un vistazo, sin abrir reportes ni pedir la venia de nadie. La regla es simple y la ve todo el equipo por igual.
- Verde: menos del 70% de la línea utilizada
- Amarillo: entre 70% y 89% de la línea utilizada
- Rojo: 90% o más, o facturas vencidas sobre el umbral
- Visible inline en ventas, en el DTE y en la ficha del cliente
El semáforo se apoya en la facturación real: cada documento que usted emite desde el módulo de facturación electrónica DTE actualiza el monto utilizado del cliente al instante.
El sistema detiene la facturación antes de emitir el DTE
Este es el diferenciador real: en lugar de avisar cuando el daño ya está hecho, LogicWare actúa en el momento justo, antes de que el documento tributario salga. Cuando un cliente supera su línea o su umbral de facturas vencidas, usted decide de antemano qué ocurre. El vendedor nunca puede emitir un DTE a un cliente bloqueado por su cuenta.
- Bloqueo total: el botón de emitir DTE queda deshabilitado
- Flujo de aprobación: la solicitud va al usuario aprobador designado
- El aprobador autoriza o rechaza con un motivo
- El DTE se emite solo después de la aprobación
- Registro de quién autorizó y cuándo, con historial por cliente
Decisiones de crédito, con regla clara para todos
Pensado para la realidad comercial chilena
Configuración de crédito
Habilite o deshabilite el control por empresa, defina la línea en pesos por cliente y designe al usuario aprobador. La política se ajusta a su forma de vender, no al revés.
Umbral de facturas vencidas
Defina cuántas facturas vencidas tolera antes de encender el rojo. Puede ser cero tolerancia o el número que se ajuste a su política comercial.
Bloqueo automático
Cuando el cliente supera su límite, el botón de emitir el DTE se deshabilita. La emisión se detiene en el momento justo, sin depender del criterio del vendedor.
Flujo de aprobación
El aprobador designado recibe la solicitud, la revisa y autoriza o rechaza con motivo. El documento se emite solo después de la aprobación.
KPIs en la ficha del cliente
Un tab de crédito muestra la línea asignada, el monto utilizado, el porcentaje con barra de progreso, el disponible en grande y las facturas vencidas al detalle.
Historial de solicitudes
Cada excepción queda registrada: quién solicitó, quién autorizó y cuándo. Un rastro de auditoría por cliente para revisar las decisiones de crédito.
Las facturas vencidas que encienden el semáforo se gestionan y se cobran desde el módulo de cobranzas y cuentas por cobrar. Y si vende en tienda y a crédito a la vez, vea cómo encaja en retail.
Dudas sobre gestión de crédito de clientes
¿Cómo se define la línea de crédito de cada cliente?+
¿Qué significa el semáforo verde, amarillo y rojo?+
¿Puede el sistema bloquear la facturación antes de emitir el DTE?+
¿Quién autoriza una excepción y queda registro?+
¿Su equipo factura a clientes con deuda vencida? Vea cómo se conecta con cobranzas y facturación DTE, o compare todo en planes y precios.
Vea el semáforo funcionando con sus propios clientes
Le mostramos LogicWare deteniendo una venta a un cliente bloqueado y liberándola tras la aprobación, en 30 minutos por Google Meet. Después, 30 días de acceso completo sin tarjeta.